Audit de votre assurance cyber
L’audit de votre assurance cyber a pour objectif d’identifier les lacunes, d’évaluer les risques spécifiques et garantir que votre politique d’assurance cyber est adaptée à votre entreprise. Ransomware et violations de données, adéquation avec votre activité, alignement garanties/cotisation, clauses d’exclusions, ambiguïté de couverture… Profitez d’un audit complet de votre cyber assurance avec un expert dédié.
💰 100% gratuit 🔓 Sans engagement ⏱️ 30 min pour optimiser votre couverture
Sommaire : Ce qu’il faut savoir sur l’audit de votre assurance cyber-risques
L’audit évoqué sur cette page n’est pas un audit de cybersécurité de votre système d’information. Il s’agit d’un diagnostic complet de votre contrat d’assurance cyber afin de vérifier que votre couverture est réellement adaptée à vos risques.
Pourquoi réaliser l’audit de mon assurance cyber ?
Analyser votre couverture cyber
S’assurer que la couverture est suffisante au regard de votre activité, de votre chiffre d’affaires et des exigences de vos clients, partenaires, investisseurs.
Optimiser le coût de votre cyber-assurance
Analyser le rapport coût/garanties ainsi que la franchise de votre contrat d’assurance cyber.
Vérifier la conformité aux réglementations
RGPD, LOPMI, NIS2… alignez votre assurance aux réglementations en vigueur.
Ne perdez pas 1 min à chercher,
on vous trouve la meilleure assurance cyber
Onlynnov, l’assurance notée 5 ⭐ sur Google
Auditez votre assurance cyber-risques avec Onlynnov
- Analyse de vos montants de garanties, franchise et cotisations
- Audit de vos garanties cyber : libellés, montants, territorialité
- Adéquation à votre métier : secteur d’activité et spécificités de votre technologie
Notre courtier expert analyse vos besoins et vos contrats et vous recevez un état des lieux clair et des pistes d’optimisation.
Les étapes d’un audit assurance cyber
Voici les différentes étapes suivies pour réaliser correctement l’audit/diagnostic de votre cyber assurance :
-
Compréhension de votre activité et de vos cyber risques
-
Audit de vos garanties cyber
-
Audit de vos exclusions
-
Audit de votre cotisation
-
Analyse des prérequis cybersécurité
-
Présentation des pistes d'amélioration et proposition d'assurance
Les éléments analysés lors de l’audit de votre couverture cyber
Vos garanties d’assurance cyber
Vous vous demandez peut-être aujourd’hui : « Que vérifie un audit d’assurance cyber ? »
Votre expert analyse en détail les clauses de la police d’assurance cyber, cela implique notamment de vérifier les différents types de couverture inclus. Au-delà de l’analyse des garanties Cyber dans sa globalité (libellés des garanties, montants, franchises, territorialité assurée, filiales si existantes), nous vérifions que les critères de cybersécurité mentionnés au contrat sont bien respectés. Dans le cas contraire, vous risquez une déchéance de garantie.
- Dommages causés à des tiers 80%
- Enquêtes et sanctions 60%
- Cyberprotection à l’international 49%
- Frais de défense légale 29%
- Fraude et surfacturation 21%
- Dommages subis par vous 10%
- Cyber-extorsion (Ransomware) 2%
Exemple d’audit sur les garanties cyber
Parce qu’il est important d’être accompagné dans la gestion d’un incident cyber, votre assurance doit pouvoir vous proposer un service d’assistance cyber. Chez Onlynnov, notre assurance cyber inclut d’office une assistance 24 h/24 et 7 j/7.
Il est aussi essentiel que l’assurance couvre non seulement les coûts financiers directement liés à la cyber attaque, mais aussi les aspects opérationnels et de gestion de crise, tels que :
- Les services de relations publiques pour gérer la réputation ;
- Les services juridiques pour répondre aux éventuelles poursuites ;
- Les frais de notification des clients.
Les exclusions dans votre contrat de cyber assurance
Un élément clé de l’audit de l’assurance cyber est de passer en revue les exclusions et limitations spécifiques qui peuvent rendre la couverture incomplète. L’audit de vos exclusions résulte du diagnostic complet de vos garanties. Les polices d’assurance cyber excluent souvent certains types d’attaques (notamment les ransomwares) ou d’activités, tels que les actions frauduleuses internes, les pertes liées à une mauvaise gestion des accès, les failles résultant de négligences humaines. Ces exclusions peuvent représenter des risques importants si elles ne sont pas bien comprises ou corrigées.
L’analyse de votre prime d’assurance cyber
Un audit permet de revoir les primes d’assurance (votre cotisation) et de s’assurer qu’elles sont en adéquation avec le risque couvert. De plus, il est important d’évaluer les franchises (le montant que l’entreprise doit payer avant que l’assurance n’intervienne) afin de déterminer si elles sont raisonnables compte tenu des actifs protégés.
L’audit d’une cyber assurance doit inclure une estimation des coûts potentiels en cas d’attaque (pertes financières, amendes, interruption d’activité), comparée aux coûts des primes d’assurance. Cela permet d’évaluer l’adéquation de votre cotisation à votre protection et à vos cyber risques.
Il est utile de comparer la couverture de votre assurance cyber avec les normes du secteur et les meilleures pratiques. Cela permet de savoir si votre assurance est conforme aux attentes du marché ou si des mises à jour sont nécessaires pour rester compétitif et bien protégé.
29€
C’est le prix mensuel (à partir de) d’une assurance cyber.
Les principaux enjeux d’un audit en cyber assurance
Compréhension de votre activité et analyse de vos cyber risques
Courtier expert des entreprises tech, nos chargés de clientèle ne sont pas des commerciaux, mais des experts dédiés à la compréhension des entreprises du numérique, de la santé et de l’électronique. Lors de l’audit de votre assurance cyber, votre expert échange sur votre activité, vos clients et vos spécificités pour identifier les points de vigilance sur les garanties cyber.
Chaque secteur d’activité présente des spécificités et risques cyber à identifier en amont de l’audit des contrats d’assurance cyber. Une Medtech (santé numérique) gérant les données de santé de millions de patients n’est pas exposée aux mêmes risques cyber qu’un fabricant de robots industriels. L’impact d’une cyberattaque sera totalement différent.
Analyse des prérequis cybersécurité et accompagnement
Souscrire à une cyber assurance nécessite la mise en place de certains prérequis en matière de cybersécurité. Votre expert analyse ces critères afin de vérifier s’ils sont bien respectés. Si les critères de base, tels que l’authentification double facteur (MFA), la sauvegarde externalisée ou encore la séparation des comptes à privilèges des autres comptes, ne sont pas remplis, il sera nécessaire de les mettre en place avant toute démarche de souscription.
Lors de cette étape de l’audit de l’assurance cyber et suivant votre maturité en cybersécurité, notre expert peut se mettre en relation avec votre DSI, RSSI ou toute personne en charge de la cybersécurité de votre entreprise tech, pour vous accompagner dans la réponse aux prérequis de l’assurance cyber.
Livre blanc : cyber sécurité, formation, sensibilisation et garanties sur-mesure
Comment maîtriser les cyber-risques et limiter les conséquences des cybermenaces sur votre business. 50 pages et fiches réflexes co-écrites avec 4 experts spécialisés en solutions IT, tests d’intrusion, assurance cyber, droit des assurances et formation/sensibilisation des équipes.
Finalité de l’audit : la présentation des pistes d’amélioration et proposition d’assurance cyber adaptée
L’objectif à la fin de cet audit d’assurance cyber est que votre courtier vous présente son rapport/diagnostic détaillé de votre assurance cyber et ses recommandations pour améliorer la police d’assurance cyber. Cela peut inclure :
Ajouter des couvertures spécifiques, comme les extorsions liées aux ransomwares.
Réviser les exclusions pour couvrir les vulnérabilités internes.
Mettre en place des procédures internes pour améliorer la cybersécurité.
